統合設計図（1枚絵）

1. 入口：#58 与信ポリシー/枠/担保 → #74 出荷可否（赤黄緑）。
2. 平時：#73 EWS監視 → #78 ダッシュボードでDSO/CEI/超過率。
3. 異常：#66 督促48h → #75 保全（仮差押/通知/登記）。
4. 例外：#76 相殺統制、#80 分納（公正証書/担保）、#79 停止・保持・削除。
5. 清算：#69 ネットティング、#77 価格/サーチャージ連動。
6. 土台：#72 証跡一元（案件ID）、権限・監査ログ。

規程群（ポリシー/標準/手順）

• 債権管理基本規程：目的/範囲/定義、赤黄緑判定、例外の期限付、監査年限。
• 与信標準：スコア/限度/担保、見直し頻度、停止ライン。
• 出荷判定標準：赤＝停止、黄＝条件付承認の必須項目（金額/期限/条件）。
• 督促/保全SOP：当日→+2d→+7d→+14d（#66/#75）。
• 相殺・チャージバック規程：ネットティング限定、承認フロー、算式と上限（#76）。
• 分納/停止運用規程：公正証書/担保必須、SaaS縮退/保持/削除（#80/#79）。
• 証跡/データ規約：案件ID、添付分類、監査ログ、保管年限（#72）。

RACIと組織体制

SOP：初動48hと赤黄緑運用

1. 期日当日：自動通知→事実確認（予定日・理由）→黄または赤に色付け（#74）。
2. +2営業日：書面督促・停止予告、次回出荷は支払確認後に限定（#66）。
3. +7営業日：内容証明、分納合意（担保/公正証書）提示（#80）。
4. +14営業日：弁護士催告→保全（仮差押・第三債務者通知・登記）（#75）。
5. 例外：期限付/金額上限/条件必須。未達は自動失効→赤化（#74）。

台帳・カタログ（例外/保全/分納/相殺）

• 例外台帳：目的・金額・期限・解除条件・承認者・根拠（#74）。
• 保全台帳：対象資産・申立日・保証金・手続進捗・回収見込（#75）。
• 分納台帳：回数・入金予定/実績・保証/担保・期限利益・SLA（#80）。
• 相殺台帳：種別コード・算式・根拠書類・承認状況・当月限定（#76）。

ダッシュボード連動とSLO

• KPI：DSO/CEI/期限超過率/相殺率/赤率/例外比率/黄解消TAT（#78）。
• SLO：赤通知→90分以内着手、黄→当日内。未着手は自動エスカレーション（#73）。
• 自動制御：赤は出荷ホールド、条件充足で自動解除（#74）。

定着化（教育・監査・改善）

• 教育：新任オンボーディング（90分）＋四半期演習（ケーススタディ）。
• 監査：月次で台帳サンプリング（証跡→算式→契約）。逸脱は是正計画。
• 改善：例外の恒常化をルール昇格へ、不要な承認は削減。

スターターパック（配布物リスト）

• ① 規程ひな型：債権管理基本規程／出荷判定標準／相殺統制／分納・停止運用。
• ② テンプレ集：督促文面／内容証明／分納合意（公正証書文言）／第三債務者通知。
• ③ 台帳：例外・保全・分納・相殺・案件IDリンク付き。
• ④ ダッシュボード定義書：指標式・データ辞書・ETLフロー（#72/#78）。
• ⑤ 教育資料：90分スライド・演習ケース・チェックテスト。

よくある失敗と回避策

• “紙の規程”止まり：運用に落ちない → RACI・SOP・台帳・KPIまでワンセットに。
• 例外の野放し：期限なし・根拠薄 → 期限付・金額上限・承認者明記、満了で自動失効。
• システム分断：会計/販売/WMSが連動せず → 判定APIとイベント連携で即時反映。
• 教育不足：担当交替で品質劣化 → 四半期演習＋監査で定着を担保。

チェックリスト（ローンチ判定）

• 基本規程・標準・SOPが承認済みで最新化されている
• RACIが金額閾値と紐付いており、承認経路が明確
• 例外/保全/分納/相殺の台帳が案件IDで運用されている
• ダッシュボードKPIと#73アラートがSLOで運用されている
• 新任向け教育と四半期演習が定例化されている
• 監査ログ・証跡が7〜10年の年限で保存されている

ご相談・支援メニュー

• 統合規程パッケージ（基本規程/標準/手順/付属規程）の策定
• RACI/承認閾値設計と例外台帳・保全台帳・分納台帳の導入
• ダッシュボード＆アラート（#73/#78/#74）とSLO運用の立上げ
• 教育パッケージ（90分講義＋ケース演習＋運用監査テンプレ）

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