資金調達計画とキャッシュフロー予測のリンク方法

資金調達計画は単独で作っても不十分です。
キャッシュフロー予測とリンクさせることで、返済可能性や追加資金の必要タイミングを明確にできます。

リンクさせる目的

① 資金ショート防止

調達時期と支出時期を一致させ、
運転資金不足を防ぐ。

② 返済計画の現実化

実際の入出金予測に沿って、
無理のない返済スケジュールを設定。

③ 投資判断の迅速化

設備投資や新規事業のタイミングを
キャッシュ余力で判断。

作成ステップ

ステップ資金調達計画キャッシュフロー予測
1. 前提条件設定必要資金額・用途を決定売上・原価・経費の予測を作成
2. 時系列計画融資実行日や補助金入金日を設定月ごとの入出金タイミングを反映
3. 返済組み込み元利返済スケジュールを作成毎月のキャッシュ残高に反映
4. シミュレーション追加融資や資金繰り悪化の可能性を検討不足月を特定して改善策を立案

リンクのコツ

① 同じ期間で作成

両方とも12か月単位で揃える。
年度と暦年のズレに注意。

② 支出は余裕を持つ

実際より1〜2割多めに計上し、
キャッシュ不足リスクを軽減。

③ 融資条件を反映

金利・返済期間・据置期間を正確に入力。
実行額だけでなく条件が重要。

まとめ

資金調達計画とキャッシュフロー予測は一体で考えるべきです。
特に融資実行日・返済開始日・売上入金日を時系列でリンクさせることで、資金ショートのリスクを大幅に減らせます。

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Shige