電子請求と入金照合の自動化実務設計

2025年11月7日 2025年10月22日

Shige

電子請求と入金照合の自動化実務設計（OCR・名寄せ・未収アラート・会計連携）

電子請求・OCR・銀行明細の名寄せで照合率を最大化し、未収アラートと会計連携までを“回る仕組み”に落とし込みます。

全体像：請求〜入金の統合

目的：照合率の最大化と未収の早期検知、入力工数の最小化。
対象：請求データ・銀行入金・会計仕訳・取引先マスター。
成果物：名寄せルール、アラート設計、仕訳連携、運用KPI。
原則：共通キーの厳格化、例外の体系管理、例外最小化の継続改善。

共通キーとデータ前提

要素	内容	注意点
共通キー	取引先コード／請求番号／案件ID	枝番・再請求・分割請求の付番規約を統一
名寄せ補助	銀行振込名義カナ・EDI・参照番号	名義ゆれ辞書を継続学習（例：㈱→カブシキガイシャ）
金額差	手数料控除・端数差	許容差額の閾値と自動処理ポリシーを明文化
期日	入金サイト・消込期限	祝日・月末集中への運用ルール（前倒し督促）

電子請求・OCR取込み

電子請求（PDF/Peppol等）を標準化、請求番号・金額・期日を必須化
紙・PDFはOCRで抽出、信頼度スコア低はレビューキューへ
電子帳簿保存法に準拠した保管・改ざん防止・検索性の担保

銀行明細（API/CSV）取得

取得方式

API：日次自動取得、参照番号・名義・金額・日時
CSV：ネットバンキング出力の自動取り込み

前処理

名義の正規化（全半角・機種依存文字・カナゆれ）
金額の整形（手数料控除・複数入金の合算/分解）

名寄せ・あいまい一致ロジック

厳格一致：請求番号＝参照番号、金額一致、取引先一致
あいまい一致：名義距離（編集距離）・金額近似・期日帯
補助キー：案件ID・見積番号・注文番号でのクロス照合
スコアリングで自動確定／要レビューを二分

エラー分類と未収アラート

代表的エラー

名義不一致／請求番号欠落／金額過不足／重複入金
期日超過（DSO悪化）／相殺・手形・小切手混在

対応フロー

自動タグ→担当タスク→SLA期限→エスカレーション
テンプレ督促（一次・二次・停止予告）で迅速対応

会計連携と自動仕訳

確定マッチは売掛金の消込仕訳を自動計上
差額は“手数料”“差額勘定”“前受/仮受”へ自動振分
未収残は年齢表へ反映し、回収ステータスを更新

ダッシュボードとKPI

KPI

照合率／自動確定率／要レビュー率
未収残高・期限超過率・DSO
エラー別件数・是正リードタイム

可視化

日次の入金・未収の推移とアラート一覧
辞書ヒット率・ルール改善の効果測定

よくある失敗と回避策

付番規約の乱れ：請求番号の重複・枝番バラバラ → 付番ルールの一元化。
名義ゆれ放置：学習されず毎回手作業 → 名寄せ辞書を運用KPIに。
例外多発：許容差・相殺規程が不明 → 閾値と承認フローを明文化。
会計だけ最適：販売・請求と分断 → 四点一致のデータ設計を前提に。

チェックリスト

取引先コード・請求番号・案件IDの共通IDが統一されている
銀行明細はAPI/CSVで日次自動取得している
厳格一致＋あいまい一致の二段ロジックを実装した
エラーは自動タグ→タスク→SLAで運用している
会計の自動仕訳と年齢表へ反映できている
照合率・未収残・DSO等のKPIダッシュボードがある

FAQ

Q. OCRの精度が不安です

信頼度スコアで閾値を設け、低スコアはレビューバスケットに送ります。発行側の様式標準化と参照番号必須化で精度を底上げできます。

Q. 名義が毎回違って一致しません

名寄せ辞書を運用し、レビュー結果で辞書を自動更新。編集距離・正規化・別名エイリアス（略称/カナゆれ）でスコアリングします。

Q. 相殺や手数料控除が混じる場合は？

許容差額と勘定科目の既定ルールを定め、自動仕訳で差額を振分けます。一定額超は要承認にし、エビデンスをタスク紐付けします。

ご相談・支援メニュー

名寄せルール設計（厳格一致＋あいまい一致）と辞書運用
銀行明細API/CSV連携・会計自動仕訳フロー構築
未収アラート・テンプレ督促・エスカレーション設計
KPIダッシュボード（照合率・DSO・エラー率）導入支援

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