投資家向けピッチ資料と金融機関向け計画書の違い

同じ「事業計画資料」でも、投資家向け金融機関向けでは求められる内容や視点が大きく異なります。
対象に合わせて作り分けることが、資金調達の成功率を高めます。

両者の主な違い

① 目的の違い

出資か融資か

  • 投資家:株式取得や配当を目的とした出資
  • 金融機関:元本返済と利息回収が目的
  • 求められるリスク許容度が異なる

投資家は成長性重視、金融機関は返済確実性重視です。
目的の違いを前提に資料構成を変える必要があります。

② 強調ポイントの違い

魅力か安全性か

  • 投資家:市場規模、成長ポテンシャル、スケーラビリティ
  • 金融機関:利益計画、資金繰り、担保・保証
  • 数字の見せ方も変える

投資家向けは「夢と可能性」、金融機関向けは「確実性と安定性」を打ち出します。

③ 資料構成の違い

ストーリー展開か詳細データか

  • 投資家:ストーリー性を重視したスライド形式
  • 金融機関:詳細データを網羅した文書形式
  • プレゼン時間や分量も異なる

投資家向けは短時間で魅了する構成、金融機関向けは審査に必要な詳細情報を盛り込みます。

まとめ

投資家向けピッチ資料と金融機関向け計画書は、目的も評価軸も異なります。
投資家=成長性とリターン、金融機関=返済能力と安全性と理解し、同じ事業でも見せ方を変えることが資金調達成功の鍵です。

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Shige